Se hai un conto su Binance, questi tre anni sono stati un ottovolante: cause negli Stati Uniti, una multa record, il fondatore in prigione e poi graziato, una chiusura parziale in Spagna per mancanza della licenza europea e, dieci giorni fa, il più grande furto di criptovalute della storia. È normale chiedersi cosa sta succedendo a Binance e se i tuoi soldi lì sono al sicuro.
La risposta breve: Binance continua a funzionare e dice di aver reintegrato quasi tutto ciò che è stato rubato, ma in Spagna è in modalità uscita dal 1° luglio 2026: puoi vendere e prelevare, ma non comprare né depositare. E ha già una data di chiusura: Binance ha confermato che i conti interessati in Spagna saranno chiusi con effetto dal 31 dicembre 2026. In CryptoImpuestos abbiamo ripercorso i fatti dal 2023 a oggi, 9 novembre 2026, perché tu sappia cosa è successo, cosa aspettarti e cosa ti conviene fare subito con il tuo conto e con l’agenzia delle entrate spagnola (AEAT).
Cosa sta succedendo a Binance? I colpi, uno dopo l’altro
Binance è il più grande exchange di criptovalute al mondo per volume. Questo non l’ha tenuta lontana dai problemi. Dal 2023 ha accumulato un fronte aperto dopo l’altro, prima con la giustizia statunitense e poi con le autorità di vigilanza europee.
Ecco le otto tappe che spiegano dove si trova oggi:
- Marzo 2023: la CFTC fa causa a Binance e al suo fondatore.
- Giugno 2023: la SEC fa causa a Binance e al suo fondatore.
- Novembre 2023: accordo con le autorità statunitensi per 4,3 miliardi di dollari.
- Aprile 2024: il fondatore viene condannato a 4 mesi di carcere.
- Maggio 2025: la SEC ritira la sua causa.
- Ottobre 2025: il fondatore riceve la grazia.
- Luglio 2026: senza licenza MiCA, Binance passa in modalità uscita in Spagna.
- Ottobre 2026: un hack da circa 6,3 miliardi di dollari.
Andiamo per gradi, perché non tutto pesa allo stesso modo per un utente in Spagna.
2023: l’anno in cui gli Stati Uniti sono andati contro Binance
Il 27 marzo 2023 la CFTC, l’autorità statunitense sui derivati, ha fatto causa a Binance e al suo fondatore, Changpeng Zhao (CZ). Lo accusava di offrire future e altri derivati a clienti statunitensi senza essere registrato.
Il 5 giugno 2023 è arrivata la seconda causa, della SEC, l’autorità di vigilanza sui titoli. I capi d’accusa erano 13, tra cui operare senza registrazione come borsa e come intermediario e mescolare i fondi dei clienti con quelli di società legate a CZ.
Il colpo più duro è arrivato il 21 novembre 2023. Binance ha chiuso un accordo con il Dipartimento di Giustizia (DOJ) e altre agenzie per circa 4,3 miliardi di dollari, si è dichiarata colpevole di aver violato le norme antiriciclaggio e sulle sanzioni e ha accettato un supervisore indipendente. CZ si è dichiarato colpevole di non aver mantenuto un programma antiriciclaggio efficace e ha lasciato la carica di amministratore delegato. Al suo posto è arrivato Richard Teng, che fino ad allora guidava i mercati regionali dell’azienda.
2024 e 2025: carcere, grazia e fine del caso SEC
Il 30 aprile 2024 il giudice Richard Jones, a Seattle, ha condannato CZ a 4 mesi di carcere. L’accusa ne aveva chiesti 36.
Nel 2025 il vento è cambiato negli Stati Uniti. Il 29 maggio 2025 la SEC ha ritirato la causa contro Binance e CZ in via definitiva («with prejudice»), il che significa che non può ripresentarla per gli stessi fatti. La SEC ha detto di farlo nell’esercizio della sua discrezionalità e come scelta di politica.
Il 23 ottobre 2025 la Casa Bianca ha annunciato che il presidente Trump aveva concesso la grazia a CZ. La grazia è personale: cancella la condanna di Zhao, non quella di Binance come azienda, che si era dichiarata colpevole e aveva pagato per conto suo nel 2023.
Niente di tutto questo cambia la situazione di Binance in Europa, che è quella che ti riguarda se vivi in Spagna.
I fronti fuori dagli Stati Uniti
Mentre si chiudevano i casi negli Stati Uniti, Binance ha avuto problemi in altri Paesi:
- Nigeria. A febbraio 2024 le autorità nigeriane hanno arrestato due dirigenti di Binance, tra cui Tigran Gambaryan, responsabile della compliance sui reati finanziari, nel pieno di un’indagine sui flussi di denaro nel Paese. Gambaryan ha trascorso circa otto mesi in detenzione ed è stato liberato il 23 ottobre 2024, quando le accuse contro di lui sono state ritirate.
- Paesi Bassi. A giugno 2023 Binance ha annunciato che lasciava il Paese dopo non aver ottenuto la registrazione presso la banca centrale olandese.
- Belgio. Il 23 giugno 2023 l’autorità di vigilanza belga (FSMA) le ha ordinato di smettere di offrire servizi di criptovalute. Ha ricominciato ad accettare clienti lì a settembre dello stesso anno.
- Francia. A giugno 2023 la procura di Parigi ha aperto un’indagine preliminare. Il 28 gennaio 2025 la sezione specializzata in criminalità organizzata (JUNALCO) ha aperto un’indagine giudiziaria per presunto riciclaggio e frode fiscale tra il 2019 e il 2024. È un’indagine, non una condanna.
2026: niente licenza MiCA e modalità uscita in Spagna
MiCA è il regolamento europeo che obbliga gli exchange ad avere una licenza per servire clienti nell’Unione europea. Ogni Paese poteva concedere un periodo transitorio, che in Spagna è terminato il 1° luglio 2026.
A gennaio 2026 Binance ha chiesto questa licenza in Grecia, alla Commissione ellenica per il mercato dei capitali (HCMC). Il 16 giugno Reuters ha anticipato che l’autorità greca era orientata a respingerla. Binance ha smentito, ma il 24 giugno 2026 ha ritirato la domanda prima che ci fosse una decisione.
Il 23 giugno l’autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha chiarito come doveva avvenire l’uscita: dal 1° luglio gli exchange senza licenza devono limitarsi a quanto necessario perché il cliente venda o trasferisca le sue criptovalute o chiuda le posizioni. Il 26 giugno il presidente della CNMV (l’autorità spagnola dei mercati), Carlos San Basilio, l’ha riassunto per la Spagna: niente eccezioni né proroghe.
Dal 1° luglio 2026, secondo quanto annunciato dalla stessa Binance ai suoi clienti in Spagna, il conto funziona così:
- Sì: vedere il saldo, vendere e prelevare verso un’altra piattaforma o il tuo wallet.
- No: comprare, depositare cripto o euro, né aprire nuove posizioni.
Se cerchi alternative, te le raccontiamo in cosa fare ora che Binance non funziona in Spagna.
Ottobre 2026: il più grande hack della storia
Nella notte del 29 ottobre 2026 alcuni attaccanti hanno svuotato gli hot wallet di Binance. La società di analisi TRM Labs stima il furto in circa 6,3 miliardi di dollari e l’FBI lo attribuisce a TraderTraitor, un gruppo della Corea del Nord.
Binance dice che il colpo lo assorbe lei e non i suoi clienti. Secondo il rapporto pubblicato il 3 novembre, ha reintegrato il 98 % di quanto rubato con il suo fondo di emergenza SAFU, parte dei suoi fondi assicurativi e la sua stessa tesoreria, e continua a ricomprare il resto. Ha riaperto i prelievi per fasi dal 1° novembre. Il 6 novembre si è data l’obiettivo di riaprire entro la fine della settimana successiva quelli di sei token: HYPE, INJ, APT, PLASMA, NEAR e LTC. L’8 novembre ha riaperto HYPE e APT; al 9 novembre, gli altri sono ancora in sospeso.
Lo spieghiamo nel dettaglio, insieme a cosa comporta per la tua dichiarazione, in hack di Binance: cosa succede ai tuoi soldi e alle tue tasse.
Cosa aspettarsi da Binance in Spagna?
Qui non ci sono previsioni, solo ciò che si sa oggi.
A giugno Binance ha detto che chiederà la licenza MiCA in un altro Paese dell’Unione europea e che conta di ottenerla nei prossimi mesi. A oggi non ha detto in quale Paese né ha reso pubblica una nuova domanda. Una licenza MiCA, una volta concessa in un Paese, permette di operare in tutta l’UE, anche in Spagna.
Per te questo significa tre cose:
- Finché non ha la licenza, resta la modalità uscita. Vendere e prelevare, sì. Comprare e depositare, no.
- Il tuo conto ha una data di chiusura. Binance ha confermato che i conti interessati in Spagna si chiudono con effetto dal 31 dicembre 2026. Secondo le email che ha inviato ai suoi clienti, riportate da CoinDesk, dal 29 novembre addebiterà ogni mese lo 0,025 % del saldo rimasto, con un minimo di 10 USDC.
- Senza licenza non hai la protezione di MiCA. La CNMV ricorda che chi opera con un soggetto non autorizzato non ha quelle garanzie, e il suo canale di reclamo è pensato per piattaforme autorizzate.
Per questo non conviene aspettare di vedere cosa succede con i soldi fermi lì.
Cosa fare subito se hai soldi su Binance
Quattro passi, in quest’ordine:
- Scarica lo storico completo. È la tua prova di cosa hai comprato, a che prezzo e cosa hai spostato. Senza di esso il calcolo delle tue plusvalenze non torna. Trovi i passaggi in come scaricare lo storico di Binance.
- Preleva verso un wallet tuo se vuoi tenere le tue criptovalute. Spostare le tue monete su un wallet tuo non è una vendita e non è tassato: continui ad avere le stesse monete con lo stesso costo d’acquisto.
- Oppure spostale su un exchange con licenza MiCA. Se vuoi continuare a comprare e vendere, scegli una piattaforma autorizzata nell’UE. Trovi l’elenco in exchange con licenza MiCA in Spagna. Attenzione: se vendi su Binance per trasferire euro, quella vendita è tassata. Se scambi una cripto con un’altra, anche.
- Controlla il Modelo 721. Se al 31 dicembre il valore delle tue criptovalute presso custodi esteri supera 50.000 €, devi presentarlo. Binance conta se l’entità che custodisce lì le tue monete è estera: controlla nelle tue condizioni d’uso con quale entità hai il conto. Se l’hai già presentato in un anno precedente, lo ripresenti solo se quel valore è aumentato di più di 20.000 € o se non hai più monete che avevi già dichiarato. Lo spieghiamo nella guida completa al Modelo 721.
E se temi che l’agenzia delle entrate spagnola abbia già dati sul tuo conto, ne parliamo in l’agenzia delle entrate ha rilevato le mie operazioni su Binance.
Riepilogo: cosa sta succedendo a Binance e cosa devi fare
| Fatto | Quando | Cosa ti riguarda in Spagna |
|---|---|---|
| Cause di CFTC e SEC | Marzo e giugno 2023 | Niente di diretto |
| Accordo da 4,3 mld $ e uscita di CZ | Novembre 2023 | Niente di diretto |
| Condanna e grazia di CZ | Aprile 2024 e ottobre 2025 | Niente di diretto |
| Ritiro della domanda MiCA in Grecia | 24 giugno 2026 | Nessuna licenza nell’UE |
| Modalità uscita in Spagna | Dal 1° luglio 2026 | Solo vendere o prelevare |
| Hack da circa 6,3 mld $ | 29 ottobre 2026 | Binance dice di aver reintegrato il 98 % |
| Chiusura dei conti in Spagna | 31 dicembre 2026 | Commissione mensile dal 29/11, secondo le email ai clienti |
| Nuova domanda MiCA | Senza Paese né data | Meglio non aspettare: storico, prelievo e 721 |
Domande frequenti
Binance chiuderà in Spagna?
Oggi non ha chiuso: funziona in modalità uscita, quindi puoi vendere e prelevare. Quello che non puoi fare è comprare o depositare. Ma Binance ha confermato che i conti interessati in Spagna saranno chiusi con effetto dal 31 dicembre 2026 e, secondo le email ai clienti, addebiterà una commissione mensile dal 29 novembre. Preleva prima ciò che vuoi conservare.
I miei soldi sono al sicuro su Binance dopo l’hack?
Binance dice di aver reintegrato il 98 % di quanto rubato e che i saldi dei clienti non sono stati toccati. Controlla il saldo dall’app ufficiale e confrontalo con il tuo storico. Se non torna, presenta un reclamo per iscritto.
Se prelevo le mie cripto da Binance verso un wallet devo pagare le tasse?
No. Spostare le tue monete su un wallet tuo non è una vendita. Si paga solo se vendi o scambi una cripto con un’altra.
La grazia a CZ cambia qualcosa per me?
No. La grazia riguarda Changpeng Zhao come persona, negli Stati Uniti. La situazione di Binance in Europa dipende dalla licenza MiCA, non da ciò che succede al suo fondatore.
Devo presentare il Modelo 721 per quello che ho su Binance?
Solo se al 31 dicembre il valore delle tue criptovalute presso custodi esteri supera 50.000 €. Binance conta se l’entità che custodisce lì le tue monete è estera: controlla nelle tue condizioni d’uso con quale entità hai il conto. Quello che hai in un wallet di cui controlli tu le chiavi non conta. Attenzione: se hai già dichiarato Binance nel 721 in un anno precedente e quest’anno hai prelevato tutto, devi presentarlo comunque per comunicare quell’uscita.
Non lasciare che Binance ti complichi la dichiarazione
Con Binance in modalità uscita, è molto probabile che quest’anno chiuderai con movimenti su diverse piattaforme e wallet. Inviaci il tuo storico e noi generiamo il documento con tutti i tuoi exchange e wallet con il metodo FIFO globale richiesto dall’agenzia delle entrate spagnola.
Fonti: ESMA: dichiarazione pubblica sulla fine del periodo transitorio MiCA (23/06/2026) · The Block: Spain says «no exceptions or extensions» (26/06/2026) · SEC: ritiro della causa contro Binance e Zhao (29/05/2025) · CoinDesk: Binance chiuderà i conti in Spagna, Francia, Italia e Polonia (07/11/2026)
Víctor Lázaro
Direttore marketing, Cryptoimpuestos.es
