Bienvenidos a esta guía de uso del servicio de Cryptoimpuestos para el año 2025. A continuación vamos a dirigir por los pasos comunes de todos los clientes.
El objetivo del MODELO 721 es INFORMAR a hacienda en el año 2025 sobre la tenencia en cualquier momento del año de más de 50.000€ en criptomonedas en exchanges extranjeros.
Ejemplo de estos exchange: Binance, Kraken, Coinbase, Kucoin, Bybit, Gate.io, Crypto.com
Este informe ante hacienda NO implica pago de impuestos, pero Hacienda utiliza esta información para verificar el patrimonio del contribuyente y cruzar datos en futuras declaraciones.
Buscamos evitar sanciones por omisión de información, que pueden ser elevadas si Hacienda detecta irregularidades.
El objetivo en la DECLARACIÓN DE LA RENTA (IRPF) es declarar las ganancias y pérdidas obtenidas por la compraventa de criptomonedas. Es obligatoria si has obtenido beneficios, aunque algunas pérdidas también pueden declararse para compensar futuras ganancias. También regulariza ingresos por actividades como staking, minería, airdrops y otros rendimientos.
Una vez decidido el servicio que queremos vemos paso a paso las acciones por parte del cliente:
Descarga de datos de tus Exchanges y Wallets
Para calcular correctamente tus beneficios y pérdidas en criptomonedas, debes descargar TODOS los CSV de tus exchanges y wallets. Es imprescindible incluir:
- Todas las transacciones de TODOS los años.
- Todos los exchanges y wallets que hayas utilizado.
No incluir ciertas transacciones o intentar calcular manualmente algunas operaciones puede afectar gravemente la precisión del cálculo. Si operas con la misma criptomoneda en distintos exchanges o wallets, estos movimientos están conectados y deben considerarse globalmente bajo el método FIFO (First In, First Out).
Posibles errores si omites transacciones
Si no subes todas tus transacciones, podrías enfrentar los siguientes problemas:
- Sobreestimación o subestimación de beneficios: Podrías pagar impuestos de más o, peor aún, pagar menos de lo debido y exponerte a sanciones.
- Inconsistencias en los reportes: Hacienda podría detectar discrepancias y abrir una auditoría, lo que podría derivar en multas.
Recomendación: Para garantizar un cálculo preciso y evitar problemas legales, importa todas tus transacciones de todos los exchanges y wallets. La transparencia y el registro completo son claves para una declaración fiscal correcta.
Elección del Servicio
Una vez hayas importado todos los datos de tus transacciones, debes seleccionar el servicio que necesitas:
- Cálculo de pérdidas y ganancias exclusivamente.
- Modelo 721 exclusivamente.
- Ambos servicios (cálculo de pérdidas y ganancias + Modelo 721).
Esto nos permitirá brindarte el servicio exacto que se ajusta a tus necesidades fiscales.
Recepción del Correo Electrónico con el Plan Adecuado
Tras seleccionar el servicio que necesitas, recibirás un correo electrónico automático con los detalles del plan que debes contratar. Este correo incluirá:
- Un código de identificación.
- Un enlace directo a la pasarela de pago para agilizar el proceso.
Envío de Documentación Adicional
Es normal que, tras completar el pago, se requiera documentación adicional para ajustar tu situación de acuerdo con los requisitos de Hacienda. Algunos de los documentos adicionales que podrían solicitarse incluyen:
- Capturas de balances.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo tributan los ingresos por staking, airdrops o minería?
Los ingresos generados por staking, airdrops y minería se consideran rendimientos de capital o actividades económicas, dependiendo del volumen y la periodicidad. Deben declararse como ingresos en la renta y tributan según la base imponible general.
¿Qué sucede si no declaro mis criptomonedas?
No declarar correctamente puede conllevar sanciones económicas significativas y auditorías por parte de Hacienda. En casos graves, puede derivar en sanciones mayores e intereses de demora.
Plazos y Fechas Clave
- Declaración de la Renta: Se presenta entre abril y junio de cada año.
- Modelo 721: Se presenta entre el 1 de enero y el 31 de marzo.
- Modelo 714 (Patrimonio): Se presenta junto con la renta si es aplicable.
Si te pasas de la fecha límite, Hacienda puede imponer recargos y sanciones adicionales.
Ejemplo Práctico de Declaración
«Pedro» ha operado en Binance y Kraken en los últimos dos años. Ha realizado 100 operaciones de compra y venta de Bitcoin y Ethereum. Para declarar correctamente:
- Descarga los CSV de Binance y Kraken con todas sus transacciones.
- Importa estos archivos en Cryptoimpuestos.es.
- Selecciona el cálculo de pérdidas y ganancias.
- Recibe el informe detallado para presentar en su declaración de la renta.
Con Cryptoimpuestos.es, «Pedro» ha asegurado que su declaración es precisa y está cumpliendo con la normativa.
Recepción de los Documentos Fiscales
Una vez completado el proceso y enviada toda la documentación requerida, recibirás los documentos necesarios para informar a Hacienda sobre tu condición de tenedor de criptomonedas de manera legal y 100% transparente.
Con Cryptoimpuestos.es, te aseguramos un proceso sencillo y seguro para cumplir con tus obligaciones fiscales sin preocupaciones.
Si tienes dudas o necesitas asistencia, nuestro equipo está disponible para ayudarte en todo momento.
Una vez en esta situación podrás proceder con la PRESENTACIÓN del Modelo 721 de mano de profesionales habilitados en nuestra plataforma y la Declaración con La Nube Fiscal que son expertos en este proceso.
